DORA ist eine EU-Verordnung, die darauf abzielt, die digitale operationale Resilienz im gesamten Finanzsektor der EU zu stärken. Sie gilt unmittelbar und verbindlich für eine Vielzahl von Unternehmen, darunter:

• Kreditinstitute

• Wertpapierfirmen

• Zahlungsinstitute

• Kapitalverwaltungsgesellschaften

• Krypto-Dienstleister

• Versicherungen

DORA ist also der neue Rechtsrahmen, wenn es um Informationssicherheit, IKT-Risikomanagement, Auslagerungen und IT-Notfallmanagement geht.

Was bedeutet das für die BAIT?

Die BAIT sind für Institute, die unter DORA fallen, nicht mehr anwendbar. Lediglich Leasing- und Factoringgesellschaften, die nicht direkt von DORA erfasst werden, müssen die BAIT weiterhin anwenden – aber auch nur noch bis Ende 2026. Dann treten auch für sie DORA oder darauf abgestimmte Anforderungen in Kraft.

Das heißt für Dich konkret:

• DORA ersetzt BAIT vollständig, wenn Du ein DORA-pflichtiges Institut bist.

• BAIT bleibt nur übergangsweise relevant – und nur für Institute außerhalb des DORA-Anwendungsbereichs.

Welche Inhalte der BAIT findest Du auch in DORA wieder?

Obwohl DORA ein eigenständiger Rechtsrahmen ist, sind viele Anforderungen inhaltlich deckungsgleich oder sehr ähnlich zu den BAIT. Hier eine Gegenüberstellung:

Kurz gesagt: DORA ist umfassender, strikter – aber viele Themen kennst Du bereits aus den BAIT.

Was ist neu mit DORA?

Trotz vieler Überschneidungen bringt DORA neue Pflichten mit sich, die Du unbedingt kennen solltest:

1. Meldepflichten bei IKT-Vorfällen

DORA verlangt, dass bedeutende IKT-Vorfälle innerhalb von 4 Stunden an die zuständige Behörde gemeldet werden – also keine freiwillige Selbstanzeige mehr, sondern eine verpflichtende Meldung.

Du musst also:

• Prozesse zur Erkennung, Bewertung und Kategorisierung von IKT-Vorfällen etablieren.

• Ein Meldesystem aufbauen, das den DORA-Zeitvorgaben gerecht wird.

2. Regelmäßige Resilienztests

Neben klassischen Penetrationstests verlangt DORA regelmäßige Tests zur digitalen Resilienz. Dazu gehören:

• Threat-Led Penetration Testing (TLPT) für kritische Institute

• Szenarien-Übungen und Red Teaming

• Technische, organisatorische und prozessuale Tests Deiner Resilienzmaßnahmen

Hier reicht es also nicht mehr, einmal im Jahr ein System zu prüfen – Testpläne müssen systematisch und regelmäßig durchgeführt werden.

3. Drittparteienmanagement wird Pflicht

DORA nimmt Dich beim IKT-Drittparteienrisikomanagement deutlich stärker in die Pflicht:

• Du musst alle IKT-Dienstleister registrieren, bewerten und überwachen.

• IKT-Risikobewertungen sind für jeden Drittanbieter zu dokumentieren.

• Bei kritischen Dienstleistungen gelten erhöhte Anforderungen, inklusive Exit-Strategien und Vertragsstandards.

Das betrifft besonders:

• Cloud-Anbieter

• Infrastruktur-Dienstleister

• Softwareanbieter (SaaS, PaaS, IaaS)

4. DORA-Register und Oversight Framework

Ab 2025 müssen Institute ihre kritischen IKT-Dienstleister in einem EU-weiten Register führen. Für sehr große Dienstleister wird zudem eine direkte EU-Aufsicht eingeführt.

Welche BAIT-Richtlinien kannst Du weiterhin nutzen?

Auch wenn DORA jetzt gilt, kannst Du bestehende Dokumentationen und Prozesse aus der BAIT-Zeit weiterhin nutzen – wenn sie DORA-konform sind.

Hier ein paar Tipps:

• Richtlinien für ISM/IRM kannst Du meist übernehmen, musst sie aber auf DORA-Terminologie und -Artikel referenzieren.

• Notfallpläne aus AT7.3 MaRisk + BAIT können als Grundlage dienen – aber Resilienz-Tests müssen ergänzt werden.

• Protokollierungen, Logging und Monitoring musst Du ggf. erweitern, um den DORA-Anforderungen zu Echtzeit-Erkennung und Analyse gerecht zu werden.

• Verantwortlichkeiten (Accountability) solltest Du überarbeiten: DORA verlangt klare Zuständigkeiten, Eskalationsstufen und Kontrollpflichten.

Praxis-Tipp: So bereitest Du Dich vor

1. Gap-Analyse machen: Welche BAIT-Regelungen hast Du bereits umgesetzt – und welche DORA-Vorgaben fehlen noch?

2. Richtlinien überarbeiten: Passe vorhandene Policies an DORA-Strukturen an, insbesondere hinsichtlich Meldepflichten, Tests und Drittparteien.

3. Verantwortlichkeiten klären: Erstelle ein DORA-Rollenmodell mit klarer Zuweisung – Geschäftsführung, ISB, IKT-Risikomanagement, Fachbereiche.

4. Mitarbeiter schulen: Sensibilisiere Teams für neue Meldewege, Testszenarien und Bedrohungslagen – am besten durch ein E-Learning.

5. Verträge prüfen: Geh alle IKT-Dienstleistungsverträge durch – erfüllen sie DORA-Vorgaben wie Exit-Klauseln, Auditrechte, Leistungsdefinitionen?

Fazit: DORA ist mehr als nur „neue BAIT“

DORA geht deutlich über die BAIT hinaus – insbesondere durch den europaweiten Rechtsrahmen, die verpflichtenden Meldungen, die Testverfahren und das Drittparteien-Register. Gleichzeitig sind viele der bisherigen BAIT-Strukturen eine solide Grundlage, auf der Du aufbauen kannst.

Wenn Du die Übergangszeit bis zur vollständigen DORA-Konformität jetzt nutzt, sicherst Du Deinem Unternehmen nicht nur Rechtssicherheit, sondern auch eine nachhaltig robuste IT- und Sicherheitsarchitektur.

Noch Fragen oder brauchst Du Hilfe bei der DORA-Umsetzung?
S+P unterstützt Dich gern mit:

• Checklisten und GAP-Analysen,

• E-Learning-Modulen für Deine Teams,

• Vorlagen für DORA-konforme Richtlinien oder

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Meld Dich einfach – S+P hilft Dir dabei, DORA nicht nur zu erfüllen, sondern optimal umzusetzen. 💡

DORA einfach erklärt:
➡️ Alles Wichtige zum Digital Operational Resilience Act (DORA) – von den Grundlagen bis zu den Pflichten für Finanzunternehmen – findest du hier:
👉 Digital Operational Resilience Act – DORA kompakt erklärt